Shufti Une société de technologie financière basée au Koweït a récemment annoncé avoir introduit une technologie de prévention de la fraude. Portefeuille électronique AZ Rationalisez l’intégration des clients en vérifiant la crédibilité du compte et la protection contre le blanchiment d’argent (AML).
Agréées par la Banque centrale du Koweït, les fintechs utilisent le système de Shufti non seulement pour simplifier et accélérer le processus Know Your Customer (KYC), mais également pour répondre efficacement aux exigences réglementaires, en particulier à une époque où la surveillance réglementaire des fintechs est élevée et les attentes des consommateurs en matière de rapidité sont encore plus élevées.
Grâce au système, AZ eWallet pourra, entre autres, vérifier l’identité numérique en temps réel ou valider des pièces d’identité fausses ou expirées grâce à la personnalisation de la reconnaissance faciale et à la détection de l’activité. L’automatisation du système signifie que le compte est automatiquement surveillé par l’intelligence artificielle au moment de sa création avant son déploiement effectif.
Selon Abdulaziz Al Subai, PDG d’AZ eWallet, cette décision vise à maintenir des normes élevées de conformité et de confiance. « Notre partenariat avec Shufti renforce notre expérience d’apprentissage continu tout en garantissant nos capacités de vérification d’identité et de conformité. Ensemble, nous construisons un écosystème financier numérique plus sûr et plus inclusif pour l’avenir.
Les deux parties se sont également engagées à faire progresser « des modèles améliorés de détection des fraudes, un contrôle approfondi de la LBC et des sanctions, des signaux de risque comportementaux, des attentes réglementaires évolutives et une analyse des risques basée sur les appareils pour lutter contre les modèles de fraude ».
Le déploiement reflète une tendance fintech plus large vers l’automatisation de la vérification d’identité pour étendre les comptes clients tout en maintenant la conformité AML.
Cela montre également que la vérification d’identité basée sur l’IA est en train de devenir la pierre angulaire des services financiers numériques dans le Golfe, où les régulateurs devraient agir rapidement tout en renforçant les contrôles contre la fraude.
D’autres pays de la région, tels que l’Arabie saoudite et les Émirats arabes unis, utilisent également de manière agressive des outils KYC similaires basés sur l’IA pour réduire les délais de traitement et accroître la sécurité et la confiance.
À mesure que les attaques de phishing et les usurpations d’identité deviennent plus sophistiquées, les fintechs intègrent de plus en plus l’authentification des documents, la biométrie faciale, la détection de l’activité et l’analyse des risques comportementaux. identification flux de travail sans dépendre d’une seule direction.
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